合规内控与操作风险管理系统赋能企业精准“避坑”（内控合规与操作风险管理措施）

4月29日，银保监会就《理财公司内部控制管理办法（征求意见稿）》（下称《办法》）公开征求意见，该《办法》与资管新规、理财新规、理财公司办法等制度规则，共同构成理财公司内控管理的基本遵循。

《办法》坚持问题导向、行业对标和风险底线原则，要求理财公司建立全面、制衡、匹配和审慎的内控管理机制和组织架构，完善投资管理分级授权机制，健全交易制度全流程管理，加强重要岗位关键人员全方位管理，强化关联交易管理与风险隔离，充分发挥内控职能部门和内审部门的内部监督作用。监管部门应坚持为民监管理念，加强持续监管，逐步建立理财公司评价体系，提升监管有效性。

吉贝克作为国内专业的金融，政府大数据服务商，以及整合多年的产品和深耕经验，将以往的操风合规内控三合一系统、操作风险管理系统、柜面风险监测系统、合规管理系统、风险监测系统等进行全面的整合和升级，形成“合规内控与操作风险管理系统”产品，助力企业建立满足新监管形式下的合规内控与操作风险管理体系，提升风险管控能力，加强内部管理水平，提高核心竞争力。

吉贝克“合规内控与操作风险管理系统”在设计理念上以“数字化转型驱动”为指导思想，建立合规内控与操作风险管理的整合方案，重点落实“集中化、数字化、工具化、分析型、联动式、智能化”的合规内控与操作风险管理的一系列管理工具。该系统突破以往类似系统主要强调流程规范化、获取风险信息手段单一、仅满足日常操作型事务处理的局限性，以内外部数据整合为基础，以各模块之间的充分联动为主线，以实用的风险管理工具为手段，以智能化的识别、评估、分析、监测、报告为目标，将合规、内控、操作风险管理等各项工作通过系统有机结合，为金融机构各职能部门和相关管理人员提供一个智能化、高效协同的风险数据平台和工作信息平台，提升内部管理水平。系统核心价值包括：

1、技术架构全面升级

基于微服务框架支持云化部署，全面独立研发，满足金融机构‘金融软件自主可控’要求。

2、底层工具成熟开源

自主研发和开源工具产品作为系统底层支撑，如决策引擎、流程引擎、图数据库、标签引擎等，保证各应用模块的性能稳定和可扩展，使业务人员有大量的自主度进行按需配置和自定义使用。

3、管理职能集中管理

整合合规、内控与操作风险管理各项职能的统一平台，实现合规、内控与操作风险管理工作流和信息流整合，以减少工作重复、节约管理成本，切实提高管理效率并减轻各业务机构工作量。

4、主动管理能力提升

提供一致性、多视角且相互验证的管理信息，风控管控前移，同时满足风险管理和业务使用功能，促进各业务条线和管理部门优化业务/管理流程、改进内部控制、强化信息应用并为管理决策提供有力参考

5、数据融合全面覆盖

实现内外部数据融合，为制度库、员工合规管理、业务合规监控、风险事件管理等多个模块提供数据支撑

6、AI基因动态分析

运用AI、大数据、文本处理等技术，在员工/机构智能画像、智能合规、监测模型自学习、报表报告等模块提供智能化、可视化、分析型的管理工具

吉贝克“合规内控与操作风险管理系统”充分满足监管需求，并将合规内控、操作风险各类管理工具有机串联，推动实施和检验成果，实现了效率化运营的目的。吉贝克为国内某著名金控集团成功实施本系统，实现集团和各主体的合规内控操风管理升级。另外，公司为交通银行湖北分行实施的“基于AI等技术的商业银行合规风险防控平台”在人民银行武汉分行组织的银行业科技评比活动中荣获一等奖。除了交通银行湖北分行以外，该系统还成功服务于交通银行总行、杭州银行、新华保险、海尔金控、君康人寿等金融机构，赢得了客户的高度赞赏。