尧都农商银行：多举措筑牢内控合规“风险墙”（银行内控合规和风险防控）

本网讯：尧都农商银行合规与风险管理部在总行党委的领导下，不断加大风险防控力度，持续推进风险化解，提升合规管理质效，切实厚植稳健经营根基，推动全行高质量发展。

提升防控能力，加大清收处置力度

一是周密制定考核办法，完善工作机制，层层传导压力，全力推动清收。在全行范围内合理分配清收目标，审慎设置考核比重，制定考核评价方法，并根据清收实际适时调整，真正把清收责任落到实处、落到人头、落到时间节点，为高质量清收风险资产打下坚实基础。根据清收情况，按日编制清收日报，公布进度，传导压力；按旬召开分析会，听取重点工作推进进展，督导落后机构突破清收瓶颈，改善清收局面；按月通报各机构考核得分及清收进度，在全行通报考核排队结果，形成争先创优的浓厚氛围；按季兑现奖惩措施，奖励先进机构，要求排队靠后的机构进行剖析，分析问题原因，寻找解决对策。

二是认真落实金融资产试分类工作各项部署，扎实推动分类工作。站在防范化解金融风险的高度，统筹谋划，组织信贷、财务、资金、零售等各条线精干力量，对全行承担表内外信用风险的800多亿资产开展两次手工试分类、一次系统试分类工作，熟悉掌握分类具体标准，及时发现解决分类过程中存在的问题和困难，评估分析风险分类对全行主要指标的影响程度，为准确识别、计量、评估、监测、控制、缓释和处置风险提供科学决策参考，为规划处置计划、实现平稳过渡打好基础。

三是组织开展操作风险排查，有效提升操作风险管理水平。根据省市工作要求，结合全行业务开展及经营管理情况，制定操作风险排查方案，召开动员部署会议，组织各条线部门以业务流程和管理流程为主线，以内控制度为依据，结合各类检查和日常管理中发现的问题，全面梳理、识别、排查各项业务和管理流程中各操作环节固有的风险点、评估风险等级、评价和完善管控措施，制定提升计划。

深植合规理念，提升内控管理水平

一是以提升制度系统性为重点，强化内控制度建设。围绕全行经营管理实践和业务发展需要，规范制度建设流程，完善内控制度建设工作，推动制度出台的配套解释培训工作，提升内控制度执行实效。年初对全行上年度行之有效的573项内控制度进行了梳理评估，确定需要废止、修订、整合、新增以及优化的制度共101项，上半年累计审核内控制度56项，其中新增15项，修订41项，目前全行内控制度基本做到了对业务和产品的全覆盖，有效支撑全行管理体系的持续发展。

二是组织开展《处理办法》的学习，提升全员遵规守纪意识。二季度先后组织全行高管、中层及一线员工分11个批次参加《山西省农村信用社工作人员违规行为处理办法》集中培训，通过系列培训充分发挥《处理办法》惩戒、预防、教育的作用，促进全员牢固树立依规操作、依章办事的合规意识。在集中培训后，督促各机构充分利用在线学习平台所提供的有关条文音频、培训视频、配套测试试题等资源，持续开展学习，提升员工的制度意识和规矩意识。

三是压实案防主体责任，构建长效案防机制。深入排查案件风险，及早化解风险隐患；专项排查内控薄弱环节和重点领域；深化合规警示教育，组织全员逐级、全岗签订案防责任书，明确各岗位案防责任，将案件防控责任逐级传导至全员身上，做到群防群治，确保案件防控治理由阶段性、突发性工作向持续化、常态化工作转变。

来源：尧都农商银行

责编：武子阳