加强内控合规管理建设之我见（加强内控合规管理的重要性）

杨建国

合规是银行业金融机构稳健运行的内在要求，加强内控合规管理是实现农商银行健康可持续发展的坚实保障。近年来，伴着农商银行经营范围的不断扩大、各项业务的快速增长，以操作风险、道德风险、信用风险、廉政风险等为主的各类风险也有所增加。只有加强内控合规管理，使合规成为员工思想和行为的自觉，做到内化于心、外化于行，才能有效管理和控制合规风险。现就加强内控管理建设浅谈一己之见。

加强内控合规管理建设，要注重从高管人员做起。农商银行高管人员是企业合规管理及合规建设的带路人，要使全员形成合规的行为自觉，作为高管人员必须从我做起，处处身体力行，做遵规守制的模范。坚决杜绝出现将纪律和制度，只对别人不对自己，越规行事、以言代法、践踏管理制度红线的行为。要在加强内控合规管理制度建设的同时，坚持对全员开展合规文化教育，使员工划清合规和违规的界限；要通过建立合规内控管理目标责任制，层层压实内控合规管理建设的责任；要推行全员合规承诺，增强员工合规的行为自觉。在开展内控合规管理建设工作中，高管人员还要坚持采取自查、检查、督察等方式方法，做到有违规苗头早发现、有违规问题早整改、有违规行为的人员早处理。以高管人员的示范带动，促使内控合规管理的执行力得到进一步加强。

加强内控合规管理建设，要注重制度的健全和完善。制度是加强银行业内控合规管理的基本遵循，只有处处有制可依、事事有章可循，加强制度的约束力，才能为内控合规管理打下坚实的基础。当前，农商银行在开展内控合规建设中，要切实解决内控制度不健全甚至缺失的问题；解决好现有制度不适应当前发展形势、可操作性差、执行制度无所适从的问题；解决在开办新业务时，先做业务，再补制度的问题；解决制度部分条款约束力不强、制度刚性与经营操作中的风险防控要求不匹配的问题。要通过建立健全内控合规制度、完善制度和合规流程，使合规内控管理做到可控制、可追溯、可执行。

加强内控合规管理建设，要注重合规意识提升和自我约束。加强内控合规管理建设是农商银行合规文化的重要组成部分。内控合规管理建设和合规文化建设一样是一项系统工程，要通过反复教育和灌输，才能促使从业人员合规意识的持续提升，不可能一蹴而蹴，一劳永逸。因此，加强内控合规管理建设，要从开展合规文化教育、案件警示教育和职业道德教育入手，认真组织开展学制度、用制度、守制度学习教育，解决把制度说在嘴上、写在纸上、挂在墙上，执行悬空的问题，使各项合规管理制度入眼、入脑、入心。要加强对制度的监督执行，使内控合规管理行为实现由“形式合规”向“实质合规”的转变；思想上实现由“要我合规”向“我要合规”的转变，把遵规守制成为员工的行为自觉，促使员工提高自我约束能力。

加强内控合规管理建设，要注重进一步提高合规执行力。制度的生命力在于执行。加强内控合规管理建设，必须要以加大制度执行力度为着力点，通过抓制度的执行形成内控合规管理建设的长效机制。检验制度落实与否的最好办法，是要建立起对制度执行的监督检查机制。各级农商银行的监事会、纪检监察部门和稽核监督部门，要将制度执行监督检查纳入年度工作计划，把加强制度的执行与领导的调研督导、业务检查和日常监督相结合；与开展内部审计与问题跟踪整改相结合；与落实合规管理责任相结合；与实行对违规行为的“零容忍”相结合。要针对干部员工在经营管理和操作中出现的各类违规违纪行为，一律用内控管理制度为准绳、依照员工违反规章制度处罚办法对照入座、从严问责。做到对各类违反制度、违规经营的人和事，发现一起，处理一起，有“雷”必排，决不姑息，实现制度执行无禁区。要以严厉的执纪问责带动内控合规管理建设，使内控合规管理真正成为一条带电的“高压线”。