桓台农商银行多举措强化内控合规管理

今年以来，桓台农商银行高度重视开展“内控合规管理建设年”主题活动，结合自身实际采取实打实、有特色的规范化管理措施，营造浓厚的合规氛围，压实一线内控责任，使风险管控始终保持在优良水平。

管理层的工作作风、经营理念、风险偏好，在很大程度上影响一个单位的合规文化建设成效。因此，管理层合规，是桓台农商银行合规经营的重要前提，是全员合规的风向标。

桓台农商银行通过责任落实、制度约束、管理考核、履职评价等多种措施，强化各级管理层合规责任，促使管理层带头推动合规文化建设向纵深发展，以身作则，遵规守纪，主动将合规约束嵌入到经营管理、日常履职全过程，将合规理念灌输到基层一线、全体员工。让管理层充分发挥表率作用，做合规理念的坚定信仰者、积极倡导者、模范践行者，带动全员合规，确保合规意识真正入脑入心。

此外，该行开展了一系列合规活动，首先，开展合规文化教育活动，组织全员合规宣誓、合规履职承诺，并签订承诺书。按季开展“践行合规、知行合一”高管合规宣讲活动，班子成员从全行业务发展或分管条线的角度，向全员阐述“有章不循、有规不依”的危害性，从而激发全员对合规文化的共鸣，使全员从思想上绷紧“合规弦”，从行动上不越“警戒线”，自觉做到遵章守法，合规操作。

该行建立月度经营分析会必讲、新员工入职必讲、上岗转岗提职必讲、发生违规问题必讲“四必讲”制度。完善全员警示教育常态化机制。将案例警示教育作为月度经营分析会的固定内容，并通过晨夕会、部门例会等反复学习强调，引导员工不断增强规矩意识、风险意识和底线意识。以部室、支行为单位，充分利用晨夕会，开展合规风险点“每日一学”，学习内容为各条线内部规章制度、监管法律法规、《合规指南手册》及日常工作中归纳总结的合规风险点。

此外，该行还开展了“合规学堂”知识测试，以考促学、以学促行，从而强化了各岗位员工的合规操作意识，使其对合规文化外化于行、内化于心，激发员工学合规、遵合规、防风险的内在动力。召开案例剖析会，结合自身工作查找信贷管理方面存在的风险点，就如何贯彻“八条禁令”、打造廉洁信贷、阳光信贷、便捷信贷的信贷文化制定措施，进一步坚定了向零售要效益，向合规要效益的定力和步伐。积极做好合规文化理念上墙工作。结合工作实际，在公共醒目区域张贴合规文化理念、条线禁令和工作制度及本行经营理念等内容，时刻提醒全体从业人员遵章守法，合规经营，从而实现合规理念真正入脑入心。

监督检查是制度执行的有力保障，为确保制度执行的权威性和严肃性，桓台农商银行加强监督检查，尤其是对重要业务、关键岗位、薄弱环节的检查，有效防范操作风险。同时，重视问题整改，建立问题销号管理制度，及时跟踪检查发现问题的整改情况，对屡查屡犯、久拖不改的问题，严肃追究相关人员责任。（张建）